Compliance und Recht
Travel Rule
Verpflichtung zur Übermittlung von Auftraggeber- und Begünstigteninformationen bei einer Übertragung digitaler Vermögenswerte.
Die Regel überträgt auf digitale Vermögenswerte eine Anforderung, die für Banküberweisungen seit langem etabliert ist: Identifikationsdaten müssen zwischen regulierten Anbietern mit den Geldern reisen.
Praktische Konsequenz für einen Nutzer: Eine Auszahlung an eine selbstverwahrte Wallet kann eine Aufforderung zum Nachweis der Kontrolle über die Adresse auslösen, beispielsweise durch Signieren einer Nachricht mit dem passenden Schlüssel. Das ist kein individueller Verdacht, sondern die Anwendung der Regel.