Compliance und Recht
Strukturierung
Die absichtliche Aufteilung von Operationen, um unter einer Kontrollschwelle zu bleiben. Es ist selbst ein Verdachtsindikator.
Verifikationsschwellen gelten für rollierende kumulative Beträge, gerade damit eine Aufteilung keine Wirkung hat. Fünf Operationen von 900 Einheiten sind nicht fünf kleine Operationen: Sie sind eine 4.500er-Operation, die aufgeteilt wurde.
Das Verhalten löst daher genau die Überprüfung aus, die es zu vermeiden versucht, und es ist ausdrücklich als Indikator in Geldwäschebekämpfungsrahmenwerken aufgeführt. Nicht zu verwechseln mit der technischen Aufteilung einer Auszahlung, die vom System durchgeführt wird, um eine Zahlungsverkehrsgrenze einzuhalten.