Glossar

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Zahlungswege

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Preise und Gebühren

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Compliance und Recht

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Alphabetischer Index

A

ACH: Die US-amerikanische Automated Clearing House, die Überweisungen in Stapeln über ein bis zwei Werktage verarbeitet.
AML / CFT: Der Rahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, der für Anbieter gilt.
Annahmeschluss: Frist, nach der ein Zahlungsauftrag in den Verarbeitungszyklus des nächsten Werktags aufgenommen wird.

B

Bankwerktag: Ein Tag, an dem Abwicklungssysteme in Betrieb sind. Nicht dasselbe wie ein Wochentag.
Basispunkt: Ein Hundertstel Prozent. Die Standardeinheit, um eine Kursdifferenz eindeutig auszudrücken.
Bestätigung: Ein Block, der über dem Block mit Ihrer Transaktion gestapelt ist. Je mehr es gibt, desto unwahrscheinlicher wird eine Umkehrung.
BIC / SWIFT-Code: Code, der ein Finanzinstitut im internationalen Netzwerk identifiziert, außerhalb des SEPA-Raums weiterhin erforderlich.

C

CASP / Dienstleister für digitale Vermögenswerte: Regulatorischer Status eines Dienstleisters für digitale Vermögenswerte, mit den damit verbundenen Pflichten und der Aufsicht.
Chain-Reorganisation: Ersetzung eines Kettenabschnitts durch einen konkurrierenden Zweig, wodurch die darin enthaltenen Transaktionen annulliert werden.
CLABE: Achtzehnstellige mexikanische Bankkennung mit Prüfziffer, verwendet vom SPEI-System.

E

Effektiver Kurs: Nettoerhaltener Betrag geteilt durch gesendete Menge. Die einzige Zahl, die alle Kosten absorbiert.
Einzahlungsadresse: Adresse, die einer Bestellung zugewiesen wird, um Ihre Sendung zu empfangen und automatisch Ihrem Fall zuzuordnen.
Endgültigkeit: Der Punkt, ab dem eine Transaktion als endgültig abgewickelt und nicht umkehrbar behandelt wird.
EVM: Ethereums virtuelle Maschine, die von vielen Chains wiederverwendet wird, die daher dasselbe Adressformat teilen.

G

Gas: Die Einheit, die die Rechenarbeit in EVM-Netzwerken misst und deren Preis mit der Auslastung variiert.

H

Herkunft der Mittel: Nachweis darüber, woher die umgetauschten Beträge stammen, erforderlich ab bestimmten Beträgen.

I

IBAN: Internationale Bankkontokennung mit Prüfziffern, die Tippfehler erkennen.
Interbankenkurs: Mittelpunkt zwischen dem besten Geld- und dem besten Briefkurs. Ein Referenzwert, niemals ein ausführbarer Preis.

K

Kurssicherung: Eine datierte Zusage über einen Nettobetrag, gültig für ein Zeitfenster, das an der Bestätigungszeit kalibriert ist.
KYC (Know Your Customer): Die Identitäts- und Konsistenzprüfungen, die vor Aufnahme einer Geschäftsbeziehung erforderlich sind.

L

Layer 2: Ein Netzwerk, das Transaktionen auf seiner eigenen Chain ausführt und regelmäßig seinen Zustand auf einer Haupt-Chain veröffentlicht.

M

Memo / Destination Tag: Daten, die einer Transaktion beigefügt sind und den endgültigen Empfänger hinter einer gemeinsamen Adresse identifizieren.
Mempool: Die Warteschlange von Transaktionen, die gesendet, aber noch nicht in einen Block aufgenommen wurden.
Mobile Money: Elektronisches Geldkonto, das an eine Telefonnummer gebunden ist und sich von einem Bankkonto unterscheidet.

N

NIP (NIBSS Instant Payment): Nigerias Sofortüberweisungssystem, das kontinuierlich läuft und Geschäftsbanken und Elektronikgeldinstitute verbindet.
NUBAN: Zehnstellige nigerianische Bankkontonummer, die für jede Bank spezifisch und daher für sich genommen nicht eindeutig ist.

O

Obergrenze pro Zahlung: Maximalbetrag, der für eine einzelne Zahlung akzeptiert wird, festgelegt vom System oder vom empfangenden Institut.
Off-Ramp: Der Ausstiegspunkt aus Krypto ins Bankwesen: Umwandlung eines digitalen Assets in gesetzliches Zahlungsmittel.

P

PEP (politisch exponierte Person): Eine Person, die ein herausragendes öffentliches Amt innehat oder innehatte, die einer verstärkten Sorgfaltspflicht unterliegt.
PIX-Schlüssel: Brasilianischer Identifikator – CPF, Telefon, E-Mail oder Zufallsschlüssel – der von einem zentralen Verzeichnis einem Konto zugeordnet wird.
Push- und Pull-Zahlungswege: Ein Push-Zahlungsweg zahlt auf Anweisung des Absenders aus; ein Pull-Zahlungsweg zieht auf Anfrage des Begünstigten ein.

R

RBF (Replace-by-Fee): Bitcoin-Mechanismus, der eine ausstehende Transaktion durch eine Version mit höherer Gebühr ersetzt.

S

SEPA (klassische Überweisung): Europäische Überweisung, die in Stapeln verarbeitet wird, nur an Werktagen, spätestens am nächsten Werktag gutgeschrieben.
SEPA Instant: Europäisches Überweisungssystem mit Abwicklung in unter zehn Sekunden, rund um die Uhr, auch an Wochenenden und Feiertagen.
Slippage: Die Abweichung zwischen erwartetem und ausgeführtem Preis, verursacht durch begrenzte Tiefe des Orderbuchs.
Spread: Die Spanne, die auf den Referenzkurs angewendet wird. Sie ist die Einnahmequelle des Dienstes, ob sie nun ausgewiesen wird oder nicht.
Stablecoin: Digitales Asset, das darauf ausgelegt ist, den Wert einer Währung zu verfolgen, im Allgemeinen durch Reserven gedeckt.
Steuerpflichtiges Ereignis: Das Ereignis, das die Besteuerung auslöst. In mehreren Regelungen ist nur der Wechsel in Geld eines.
Strukturierung: Die absichtliche Aufteilung von Operationen, um unter einer Kontrollschwelle zu bleiben. Es ist selbst ein Verdachtsindikator.
SWIFT: Internationales Interbanken-Nachrichtennetzwerk hinter den langsamen, teuren Überweisungen, die außerhalb lokaler Zonen verwendet werden.

T

Travel Rule: Verpflichtung zur Übermittlung von Auftraggeber- und Begünstigteninformationen bei einer Übertragung digitaler Vermögenswerte.

U

Überprüfung des Zahlungsempfängers: Überprüfung des Namens des Kontoinhabers am Zielkonto vor der Ausführung, um eine falsche unwiderrufliche Überweisung zu vermeiden.
Unwiderruflichkeit: Die Eigenschaft einer abgewickelten Zahlung, die vom Absender nicht mehr einseitig storniert werden kann.
UTXO: Buchhaltungsmodell, bei dem eine Wallet unverbrauchte Transaktionsausgaben hält, anstatt einen Saldo.

V

VPA (Virtuelle Zahlungsadresse): Indischer Identifikator der Form name@bank, der vom UPI-Verzeichnis einem echten Bankkonto zugeordnet wird.

Wie dieses Glossar geschrieben ist

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