Compliance und Recht
KYC (Know Your Customer)
Die Identitäts- und Konsistenzprüfungen, die vor Aufnahme einer Geschäftsbeziehung erforderlich sind.
KYC umfasst drei Dinge: die Identifizierung der Person, die Überprüfung der Authentizität der vorgelegten Dokumente und das Verständnis der Art der erwarteten Beziehung. Das erforderliche Niveau ist abgestuft und hängt in der Regel vom kumulierten Betrag über einen rollierenden Zeitraum ab, nicht von einer isolierten Operation.
Die häufigste Ursache für Ablehnung ist physischer Natur: ein unscharfes, beschnittenes Ausweisfoto oder eines mit Blendung über der maschinenlesbaren Zone. Die zweite ist eine Diskrepanz zwischen dem verifizierten Namen und dem Kontoinhaber der Auszahlung – ein fehlender Vorname reicht aus, um zu blockieren.