Política de verificação de identidade

Converter um ativo digital em moeda legal é o momento em que o dinheiro sai da cadeia e entra no sistema bancário. É exatamente essa operação que as regras de combate à lavagem de dinheiro observam, e é por isso que um serviço sério não pode ignorá-la.

A verificação busca três objetivos distintos, que vale a pena separar: estabelecer que você é a pessoa que afirma ser, verificar se você não está sujeito a uma medida restritiva e garantir que os fundos convertidos tenham uma origem plausível, dado o que você nos informou.

Essas verificações atrasam você. Não vamos fingir o contrário, nem vamos apresentá-las como um serviço prestado. O que podemos fazer é torná-las proporcionais, previsíveis e legíveis: os limites são públicos, idênticos para todos, e você sabe antecipadamente o que será solicitado.

O nível exigido depende do valor acumulado convertido em uma janela móvel de 30 dias, não de uma única transação. Dividir uma quantia em várias ordens, portanto, não muda nada em relação ao nível alcançado — e uma série de ordens logo abaixo de um limite é, em si, um sinal que nossas regras de monitoramento detectam.

Compute a net amount, compare rails, read the limits. No deposit can be received at this tier.

• No personal data: quoting is public and creates no account.

A first order to a beneficiary in your own name, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Email address confirmed by single-use link.
• Phone number confirmed by one-time code.
• Declared first name, last name, date of birth and country of residence.
• Screening of the declared name against sanctions and politically exposed person lists.

All rails open in your country, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Valid government-issued ID: passport, national identity card or residence permit.
• Liveness check: a short video capture proving the person in front of the lens is the one on the document.
• Automated document authenticity check (security features, machine-readable zone, field consistency).
• The payout beneficiary name must match the verified name.

High amounts and deposits coming from a documented third-party counterparty.

• Proof of address less than three months old: utility bill, tax notice or bank statement.
• Source-of-funds declaration with supporting evidence: payslips, sale agreement, exchange statement, acquisition history.
• Deposit address analytics: exposure to risky services, mixers, sanctioned entities.
• A compliance analyst signs off the file before the first payout at this tier.

A negotiated, contracted ceiling, with a named compliance point of contact.

• Compliance interview and detailed source-of-wealth questionnaire.
• For a legal entity: articles, registry extract, ownership chain and ultimate beneficial owners.
• Ceiling and conditions set case by case, reviewed periodically.

Documentos de identidade

• Passaporte válido: aceito em todos os lugares, e o documento cuja leitura automatizada é mais confiável.
• Carteira de identidade nacional: aceita, ambos os lados necessários.
• Permissão de residência: aceita quando contém fotografia e zona de leitura mecânica.
• Carteira de motorista: aceita apenas em países onde serve como documento oficial de identidade.

Comprovante de endereço

• Conta de energia, água ou telefone fixo com menos de três meses.
• Aviso ou certificado de imposto do ano atual ou anterior.
• Extrato bancário com menos de três meses mostrando nome e endereço. Os valores podem ser ocultados.
• Certificado válido de seguro residencial.

Uma empresa não pode ser verificada como um indivíduo. O arquivo inclui extrato do registro com menos de três meses, estatutos atualizados, a cadeia de propriedade até os beneficiários finais que detêm mais de 25 por cento, e verificação de identidade do representante legal e de cada beneficiário final identificado.

A conta bancária de destino deve estar em nome da empresa. Um pagamento para a conta pessoal de um diretor é recusado, qualquer que seja a estrutura de propriedade.

Uma verificação reprovada não é definitiva. Na maioria dos casos, trata-se da qualidade da captura e uma segunda tentativa é suficiente. Você tem três tentativas automatizadas; além disso, o arquivo passa para revisão humana em vez de ser bloqueado.

Uma recusa emitida após revisão humana é notificada com o motivo, exceto quando a lei nos proíbe de divulgá-lo. Você pode solicitar um reexame fornecendo novo material: o reexame vai para outra pessoa além daquela que decidiu.

As imagens dos documentos e a captura de prova de vida são criptografadas em repouso, segregadas dos dados da conta e acessíveis apenas à equipe de conformidade. Cada acesso a um arquivo de verificação é registrado com a identidade do agente e um carimbo de data/hora.

A retenção é de cinco anos a partir do fim do relacionamento comercial: é imposta pelas regras de prevenção à lavagem de dinheiro e não pode ser reduzida a seu pedido. No término, a exclusão é automática. O detalhe está na política de privacidade.