Política de verificação de identidade

Converter um ativo digital em moeda legal é o momento em que o dinheiro sai da cadeia e entra no sistema bancário. É exatamente essa operação que as regras de combate à lavagem de dinheiro observam, e é por isso que um serviço sério não pode ignorá-la.

A verificação busca três objetivos distintos, que vale a pena separar: estabelecer que você é a pessoa que afirma ser, verificar se você não está sujeito a uma medida restritiva e garantir que os fundos convertidos tenham uma origem plausível, dado o que você nos informou.

Essas verificações atrasam você. Não vamos fingir o contrário, nem vamos apresentá-las como um serviço prestado. O que podemos fazer é torná-las proporcionais, previsíveis e legíveis: os limites são públicos, idênticos para todos, e você sabe antecipadamente o que será solicitado.

O nível exigido depende do valor acumulado convertido em uma janela móvel de ${TIER_WINDOW_DAYS} dias, não de uma única transação. Dividir uma quantia em várias ordens, portanto, não muda nada em relação ao nível alcançado — e uma série de ordens logo abaixo de um limite é, em si, um sinal que nossas regras de monitoramento detectam.

Compute a net amount, compare rails, read the limits. No deposit can be received at this tier.

• No personal data: quoting is public and creates no account.

A first order to a beneficiary in your own name, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Email address confirmed by single-use link.
• Phone number confirmed by one-time code.
• Declared first name, last name, date of birth and country of residence.
• Screening of the declared name against sanctions and politically exposed person lists.

All rails open in your country, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Valid government-issued ID: passport, national identity card or residence permit.
• Liveness check: a short video capture proving the person in front of the lens is the one on the document.
• Automated document authenticity check (security features, machine-readable zone, field consistency).
• The payout beneficiary name must match the verified name.

High amounts and deposits coming from a documented third-party counterparty.

• Proof of address less than three months old: utility bill, tax notice or bank statement.
• Source-of-funds declaration with supporting evidence: payslips, sale agreement, exchange statement, acquisition history.
• Deposit address analytics: exposure to risky services, mixers, sanctioned entities.
• A compliance analyst signs off the file before the first payout at this tier.

A negotiated, contracted ceiling, with a named compliance point of contact.

• Compliance interview and detailed source-of-wealth questionnaire.
• For a legal entity: articles, registry extract, ownership chain and ultimate beneficial owners.
• Ceiling and conditions set case by case, reviewed periodically.

Documentos de identidade

• Passaporte válido: aceito em todos os lugares, e o documento cuja leitura automatizada é mais confiável.
• Carteira de identidade nacional: aceita, ambos os lados necessários.
• Permissão de residência: aceita quando contém fotografia e zona de leitura mecânica.
• Carteira de motorista: aceita apenas em países onde serve como documento oficial de identidade.

Comprovante de endereço

• Conta de energia, água ou telefone fixo com menos de três meses.
• Aviso ou certificado de imposto do ano atual ou anterior.
• Extrato bancário com menos de três meses mostrando nome e endereço. Os valores podem ser ocultados.
• Certificado válido de seguro residencial.

Uma empresa não pode ser verificada como um indivíduo. O arquivo inclui extrato do registro com menos de três meses, estatutos atualizados, a cadeia de propriedade até os beneficiários finais que detêm mais de 25 por cento, e verificação de identidade do representante legal e de cada beneficiário final identificado.

A conta bancária de destino deve estar em nome da empresa. Um pagamento para a conta pessoal de um diretor é recusado, qualquer que seja a estrutura de propriedade.

Uma verificação reprovada não é definitiva. Na maioria dos casos, trata-se da qualidade da captura e uma segunda tentativa é suficiente. Você tem três tentativas automatizadas; além disso, o arquivo passa para revisão humana em vez de ser bloqueado.

Uma recusa emitida após revisão humana é notificada com o motivo, exceto quando a lei nos proíbe de divulgá-lo. Você pode solicitar um reexame fornecendo novo material: o reexame vai para outra pessoa além daquela que decidiu.

As imagens dos documentos e a captura de prova de vida são criptografadas em repouso, segregadas dos dados da conta e acessíveis apenas à equipe de conformidade. Cada acesso a um arquivo de verificação é registrado com a identidade do agente e um carimbo de data/hora.

A retenção é de cinco anos a partir do fim do relacionamento comercial: é imposta pelas regras de prevenção à lavagem de dinheiro e não pode ser reduzida a seu pedido. No término, a exclusão é automática. O detalhe está na política de privacidade.